“以帮忙代办社保等为名行诈骗之实的违法犯罪行为，不仅给老年群体带来巨大财产损失，还严重损害其身心健康，我们必须对此进行严厉打击，高质效办好涉养老、社保诈骗案，保障老年人合法权益。”7月22日，四川省渠县检察院召开专题讨论会，以此前办理的刘某诈骗案为例展开交流讨论，总结办案经验，并就办理该类诈骗案件在证据把握、中间人责任、诈骗金额认定等方面达成共识。
公职人员刘某因沉迷网络赌博，负债高达上百万元。为偿还赌债，她以代办社保方式实施诈骗，为达目的，还找人冒充政府工作人员，利用真实行政场所实施“沉浸式”诈骗，受骗人员19名，涉案金额199.2万元。
经渠县检察院提起公诉，法院于2024年7月23日作出判决，以诈骗罪判处刘某有期徒刑十二年六个月，并处罚金20万元。今年5月12日，同案犯李某被以诈骗罪判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金1万元。
为行骗，让情人在局长办公室里演“局长”
“内部特殊工种提前退休，45岁就可以退休领‘养老金’，每个月领2000元，就10个名额。”2023年12月中旬，熊某得知亲戚委托刘某办理社保，并一次性补领了四个月“养老金”，怦然心动。他明知弟弟、弟妹不符合办理条件，仍委托刘某办理养老保险，并转账4万元作为定金。然而，转账后的第二天，亲戚给熊某打来电话，说自己收到的“养老金”都是私人转账，大家都被刘某骗了。
2023年4月，因参与网络赌博，刘某欠下了上百万元的网贷及高利贷。刘某原系某镇政府从事计划生育工作人员，身边有人向其咨询养老保险办理事宜，急于还债的刘某便动起了歪心思，宣称自己有人脉关系，能帮忙办理。
为打消被害人疑虑，刘某在收到钱款后，会给对方出具借条，并承诺办不成包退钱，甚至还伪造了红头文件、票据、社保到账记录，这不仅让被害人放松警惕，还成为熟人亲朋之间口口相传“能办成”的证据。此后，陆续有人主动找到刘某请求帮忙，有多人因对刘某信任有加，主动牵线搭桥为其介绍“业务”。
“我以为坐在局长办公室里的应该就是局长。”被害人雷某回忆说，出于谨慎，他在请刘某办理“业务”过程中，提出只有见到某局领导才能放心交钱，没想到刘某一口答应。
刘某打听到某局领导周二上午开会、办公室一般不锁门等信息后，安排情人李某提前潜入局长办公室扮演“局长”，刘某再以访客身份带着雷某进去见“局长”。见到“局长”后，雷某立即交付了定金，后又请刘某带其再次会见“局长”帮助妻子办理社保，结果先后被刘某骗走19万余元。
刘某收到钱款后，并没有为被害人办理社保，而是用于个人消费和偿还赌债。2024年初，多名被害人发现自己的退休金办理事宜毫无进展，且联系不上刘某，才意识到被骗并报案。
有借条，是诈骗还是借贷
2024年1月30日，公安机关侦查终结后，以刘某涉嫌诈骗罪将该案移送至渠县检察院审查逮捕。刘某到案后，以向8名被害人出具了“借条”为由，辩称是正常的民间借贷关系，仅承认骗取7人90万元。
“正常出具借条会明确写明借款金额、何时归还等关键信息，可刘某出具的借条，仅仅载明收到某人多少钱，不符合借条的通常写法。”办案检察官继续核查发现，刘某声称的借款用途与查证事实不符，有的资金还被直接转入网络赌博账户，这进一步佐证了刘某出具借条并非出于正常的民间借贷目的。
综合各项证据研判，检察官认为，刘某出具借条收取资金的行为涉嫌诈骗罪，总计诈骗15人181万余元。
2024年2月6日，检察机关以涉嫌诈骗罪批准逮捕刘某。同年4月3日，公安机关将刘某移送审查起诉。在审查中，刘某银行卡中的几笔转账记录引起了办案检察官的注意。经进一步调查，检察官发现田某、徐某等4人因尚未察觉被骗而未报案，经引导公安机关侦查人员补充侦查，查明刘某总涉案金额为199.2万元。
2024年7月，渠县法院以诈骗罪判处刘某有期徒刑十二年六个月，并处罚金20万元。同年8月，刘某被开除党籍、开除公职。同案犯李某于2024年10月被移送审查起诉，因系初犯、偶犯，主动到案如实供述罪行，积极退赃取得谅解，于今年5月被法院作出前述判决。
堵漏洞，系统破解农村老人防骗难题
“该案暴露出农村养老治理短板，一是基层社保政策执行存在‘末端梗阻’，部分老人过度依赖熟人代办；二是反诈宣传实效不足，传统‘摆摊式’讲解难以应对骗术升级。”渠县检察院党组副书记、副检察长姜世华表示。
经复盘研判，该院牵头建立涉老诈骗案件数据共享机制，定期向监管部门推送风险研判报告，推动形成“个案预警—类案监督—行业治理”的良性治理闭环，建立长效机制。5月21日，该院联合民政、乡镇政府等部门开展“银龄守护”专项行动，采取“案例巡展+情景模拟+方言讲解”宣传模式，在20余个乡镇开展靶向普法，重点揭露身份伪装型、熟人作案型等诈骗套路。
针对该案反映出的部分行政场所安全监管缺位、未建立规范的访客管理制度等问题，6月2日，该院向相关部门发出检察建议，有效填补行政场所管理漏洞。
“凡涉及社保、补贴等业务，务必通过政务服务窗口、政府官网、12345热线等官方渠道咨询，守好养老钱，要信制度，不信‘走捷径’。”7月17日，在普法巡展活动中，检察官向群众释法说理。
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