利用运费险狂薅300余万!起底网购退货背后的骗局

近期,因“七天无理由退货”造成网店损失引发广泛热议。殊不知,有网店利用这一规则虚构订单交易,骗取退货“运费险”,骗保费用积少成多达到300余万。

5月15日,记者从上海市公安局新闻发布会上获悉,有不法分子通过虚构交易骗取退货运费险理赔款,13名嫌疑人已被警方以涉嫌保险诈骗罪抓获归案。

伪造退货物流被疑诈骗

今年1月,上海一保险公司通过“蓝鲸”护企工作站向警方报案称,该公司理赔的部分退货运费险的物流信息与交易订单的下单人员、下单地址和退货时间等信息完全不符,有些订单的退货时间甚至远早于收货时间,且这些异常订单主要集中在几家网店,怀疑被骗保。

接报后,警方调取了相关理赔订单的全部材料,发现这些网店刚注册成功就立即获得了百余笔订单,且相关订单全部都是从偏远地区下单并退货。

利用运费险狂薅300余万!起底网购退货背后的骗局

图为犯罪嫌疑人沟通截屏

在获取了保险公司退货运费赔偿后,这些网店即沉没搁浅,而这些发货退货的物流单据均为伪造,与实际不符,警方判断其中有保险诈骗犯罪嫌疑,随即开展立案侦查。

利用运费险狂薅300余万!起底网购退货背后的骗局

图为犯罪嫌疑人骗取保险理赔截屏

虚假交易骗保300余万

经查,犯罪嫌疑人汪某利用开设的网店账号,伙同彭某、陈某等人,以虚构交易的形式骗取退货运费险理赔款。

利用运费险狂薅300余万!起底网购退货背后的骗局

图为民警抓获刷单犯罪嫌疑人陈某

其间,由汪某垫付相关下单资金,由彭某、陈某等12人批量下单购买小额商品,由于保险公司的退货运费险赔偿金额是根据物流距离计算的,距离越远理赔金额越高,汪某等人便将虚假交易的收货地址设定为偏远地区,在店铺未实际发货的情况下即虚假申请退货,通过伪造发货退货物流单据,骗取保险公司的退运费险理赔款300余万元,兑换成虚拟币后进行分赃,涉嫌保险诈骗。

在查清该团伙犯罪事实后,经侦总队会同黄浦公安分局多次开展收网行动,至4月底先后将汪某、彭某、陈某等13名犯罪嫌疑人抓获归案。目前,汪某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌保险诈骗罪已被检察机关依法批准逮捕,其余8名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施,案件在进一步侦办中。

严厉打击各类金融黑灰产

“保险领域诈骗是金融黑灰产中一类突出现象,不法分子往往具有一定从业经历,熟悉相关规则流程,并针对性采取欺诈手段,扰乱了保险市场秩序,损害了保险公司和消费者权益。”上海市公安局经侦总队一支队副支队长郭新铭说,今年以来,上海公安经侦部门严厉打击各类保险领域违法犯罪,破获案件20余起,抓获犯罪嫌疑人60余名。

利用运费险狂薅300余万!起底网购退货背后的骗局

利用运费险狂薅300余万!起底网购退货背后的骗局

图为民警开展审讯

据介绍,当前金融黑灰产领域违法犯罪主要集中在贷款领域、信用卡领域和保险领域。在贷款领域,主要表现为非法助贷和恶意逃废债务,不法分子往往以所谓“专业合法中介”的身份出现,职业化特征明显,犯罪链条完整。

在信用卡领域,主要表现为不正当反催收和信用卡诈骗,此类违法犯罪行为还易与洗钱、电信诈骗等其它违法犯罪相勾连。

对此,上海公安经侦部门持续锚定工作任务目标,坚持“打防结合、标本兼治”原则,优化模型算法,强化对黑灰产线上推广、招揽客源等信息的动态监测,精准捕捉犯罪线索;同时重点关注“职业中介”“专业帮凶”“行业工具人”,强化全链打击,全力铲除金融黑灰产生存土壤。

警方提示:

公安机关将对金融黑灰产持续保持高压严打态势,也呼吁广大市民发现可疑线索及时举报。

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